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- 2020.10.13 적립식 올웨더포트폴리오 2편(1달 최소비용 구하는 방법!)
- 2020.10.13 적립식 올웨더 포트폴리오 1편(적립식 올웨더 장점)
글
적립식 올웨더포트폴리오 2편(1달 최소비용 구하는 방법!)
자! 그럼 바로 1달에 매달 적립식으로 올웨더에 투자하기 위한 최소 비용은 어느정도가 될까요?
위의 표의 비중에 맞게 각 자산군을 매입할 수 있으면 되겠지요?
각 자산군별 가격(2020.10.15 기준)
| 심볼 | 비중 | 현재 가격(달러) | 현재 가격(원화) |
| VT | 35% | 82$ | 9만 4천원 |
| EDV | 20% | 163$ | 18만 7천원 |
| LTPZ | 20% | 87$ | 9만 9천원 |
| VCLT | 7.5% | 108 | 12만 4천원 |
| EMLC | 7.5% | 31$ | 3만 5천원 |
| IAU | 5% | 18$ | 2만원 |
| DBC | 5% | 13$ | 1만 5천원 |
(환율-1$=1147원)
키움증권 영웅문 어플을 통해 대략적인 달러 가격을 구하고 환율을 적용해 1주당 원화 가격을 구했습니다!
그 이후 어떻게 계산을 해야 할까요???
1주당 가격이 가장 비싼 자산을 찾아야합니다!
왜냐하면 우리는 월별 최소의 금액으로 올웨더에 투자하고 싶고 적어도 모든 자산군을
최소 1주 정도는 매수해야 하기 때문이죠!
그럼 1주당 가격이 가장 높은 자산은?
빙고! EDV(제로쿠폰장기채)로 1주에 18만 7천원이나 하네요!!
EDV가 올웨더포트폴리오에서 차지하는 비중이 20%이니까 우리가 매달 투자하는 금액은 ???
18만 7천원 X 5 = 93만 5천원->약 94만원
2020.10.15일 기준 한달에 약 94만원 정도가 있어야 적립식 올웨더를 구성할 수가 있군요!!
그럼 이제 우리의 월별 투자 금액 94만원을 각 자산군에 배분하면 됩니다!
| 심볼 | 비중 | 투자할 금액(예상) | 1주당 현재 가격(원화) | 매수 가능 수량 | 실제 투자 금액 |
| VT | 35% | 약 32만 7천원 | 9만 4천원 | 3주 | 282,000원 |
| EDV | 20% | 18만 7천원 | 18만 7천원 | 1주 | 187,000원 |
| LTPZ | 20% | 18만 7천원 | 9만 9천원 | 2주 | 198,000원 |
| VCLT | 7.5% | 70,125원 | 12만 4천원 | 1주 | 124,000원 |
| EMLC | 7.5% | 70,125원 | 3만 5천원 | 2주 | 70,000원 |
| IAU | 5% | 46,750원 | 2만원 | 2주 | 40,000원 |
| DBC | 5% | 46,750원 | 1만 5천원 | 3주 | 45,000원 |
| 총합 | 100% | 약 94만원 | 946000원 |
짜잔~! 이렇게 계산하면 대략적으로 한달에 약 94만원~95만원으로 적립식 올웨더포트폴리오를
구성할 수 있습니다.
여기까지 따라오는게 어려웠던 분들은 위 표에서 "매수 가능 수량"만 보고 해당 자산군을
매입하셔도 됩니다!
저는 1달에 94만원 정도의 저축을 할 수 없는데요???
걱정할 필요가 없습니다:)
2달에 나눠서 위 표대로 매수만 하면 됩니다!
다음 편에서는 1달 최소 금액으로 적립식 올웨더 포트폴리오에 투자하면 1년 이자는 어느정도 될지에 대해
알아보도록 하겠습니다^^
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적립식 올웨더 포트폴리오 1편(적립식 올웨더 장점)
최근 김단테님이 절대수익 투자법칙에서 소개한 "올웨더 포트폴리오"가 인기입니다.
경제의 사계절(물가상승/물가하락)x(경제성장/경제둔화)에 모두 대비할 수 있도록 설계되었기 때문이죠!
그렇다면 매월 최소 금액으로 "적립식 올웨더 포트폴리오"를 구성할 수는 없을까요?
적금 대신 올웨더 포트폴리오를 하면 어떤 점이 좋을까요?
오늘은 위 2가지 "적립식 올웨더 포트폴리오의 장점"과 "최소 투자 비용"에 대해 알아보겠습니다.
-적립식 올웨더 포트폴리오의 장점?
1.적금과 같은 배당을 받을 수 있다.
아래 표와 같이 올웨더 포트폴리오의 각 자산군들은 매 분기 또는 달마다 배당을 지급합니다.
따라서 혹시라도 나의 올웨더 포트폴리오에서 손실이 발생하고 있더라도 심리적으로 안정된 상태로
포트폴리오를 장기간 유지할 수 있습니다.
2. 변동성을 최소화 할 수 있다.
예를 들어 여러분들이 올 2월에 한번에 1천만원의 돈을 올웨더 포트폴리오에 투자했는데 바로 코로나 위기가
터졌다면 여러분들은 시장에서 버틸 수 있었을까요? 물론 다양한 자산군들에 분산 투자되었기 때문에
주식 비중 100%를 가져간 포트폴리오 보단 덜 깨졌겠지만.. 우리 같은 주린이들에겐 큰 공포였을 것입니다.
위와 같은 상황을 피하기 위해 주식,채권,금과 같은 자산군을 매입할 때 일정 기간씩 나눠서 매입하는 것을
"코스트 에버리지(cost-average)"라고 합니다. 기간을 나눠 자산군을 매입하게 되면 변동성을 더 적게 가져가
안정적인 포트폴리오를유지할 수 있습니다.
3. 달러 투자에 적합하다.
앞으로 평생 받을 월급을 모두 원화로 받게될 우리들은 자산의 일부를 달러로도 갖고 있어야 합니다.
왜냐구요? 세계적으로 경제 위기가 오거나 아니면 IMF처럼 한국에만 위기가 왔을 때 달러의 가격이 상승하기
때문입니다.
"경제 위기가 오면 어차피 올웨더 포트폴리오의 수익률이 떨어지는 것 아니야?"
당연히 떨어집니다! 하지만 "쿠션 효과" 라고 들어보셨나요?
위와 같이 경제 위기가 올 때 환율이 1100원에서 1200원으로 상승한다면?
기본적인 자산배분으로 방어력이 높은 올웨더 포트폴리오에 위기시 환율이 올라주는 "쿠션효과"
덕분에 안정적으로 달러 자산을 모을 수 있습니다.
쓰다 보니 글이 너무 길어졌습니다..헉컥컥!
다음 글에서 "월별 적립식 올웨더 포트폴리 최소비용"에 대해 알아 보도록 하겠습니다!
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